Recenze: Dluhopisy e-Finance, alternativa realitních podílových fondů?

Základní informace o společnosti e-Finance a její analýza

Společnost e-Finance, a.s. je významnou investiční a realitní skupinou, která působí na českém trhu od roku 2001. Jejím hlavním zaměřením je investování do nemovitostí, přičemž portfolio skupiny zahrnuje hotely, administrativní budovy, rezidenční nemovitosti a další komerční objekty v předních městech České republiky. Hodnota portfolia dokončených a pronajímaných nemovitostí přesahuje 1,7 miliardy korun, přičemž celková hodnota projektů, které jsou v přípravě a výstavbě, se blíží k částce 2,3 miliardy korun.

V posledních letech se společnost zaměřila i na rozšiřování svého působení v sektoru gastronomie a hotelnictví. Mezi její významné projekty patří například EFI SPA Hotel**** Superior & Pivovar či eFi Palace Hotel*** v Brně, ale také renesanční Zámek Račice ze 13. století na Vyškovsku, který společnost e-Finance postupně rekonstruuje a kde je již nyní možné se ubytovat v budově Předzámčí a Podzámčí. Všechny aktuální projekty spadající do portfolia skupiny e-Finance najdete zde.

e-Finance nabízí investiční příležitosti v podobě dluhopisů s výnosem až 9 %, které jsou zajištěny zástavním právem na jejich nemovitostech nebo na akciích jejích hotelových a realitních projektů. Tímto způsobem společnost umožňuje investorům podílet se na jejích projektech a těžit tak z jejich úspěchů.

Jaké jsou klíčové výhody dluhopisů e-Finance pro investory?

Analýzou jsme zjistili, že investice do dluhopisů společnosti e-Finance nabízí několik klíčových výhod, které je činí atraktivními pro investory:

Atraktivní výnos: Dluhopisy e-Finance nabízejí výnosy až 9 %, což je výhodnější než úroky, které získáte na běžných spořicích účtech. To z nich činí zajímavou možnost pro investory hledající vyšší zhodnocení svých prostředků.
Zajištěné investice: Dluhopisy jsou zajištěny zástavním právem na nemovitostech a projektech skupiny e-Finance, což snižuje riziko ztráty kapitálu a přidává další úroveň bezpečnosti pro investory. Poměr dluhu k hodnotě nemovitosti (LTV) činí 67 %, což je nižší než odborníky doporučovaných 80 %, a to poskytuje investorům větší jistotu a ochranu kapitálu.
Diversifikace portfolia: Investice do dluhopisů e-Finance vám umožní rozšířit a diverzifikovat vaše investiční portfolio. Dluhopisy často vykazují nižší volatilitu ve srovnání s akciemi, což pomáhá vyvážit rizika a stabilizovat celkový výkon portfolia.
Pravidelný příjem: Dluhopisy poskytují pevně stanovený příjem ve formě pravidelných úrokových plateb, což je výhodné pro investory, kteří hledají stabilní a předvídatelný cash flow.
Podpora českých nemovitostních projektů: Investováním do dluhopisů e-Finance podporujete rozvoj nemovitostí v České republice, což může být atraktivní pro ty, kteří chtějí investovat do domácího trhu a přispívat k jeho růstu.

Po zevrubném prozkoumání se ukazuje, že investice do dluhopisů společnosti e-Finance představuje konzervativnější volbu ve srovnání s jinými firmami na trhu. Hlavní předností těchto dluhopisů je jejich zajištění nemovitostmi nebo akciemi společnosti EFI Hotels & Properties, a.s.

Dluhopisy e-Finance jako alternativa realitních podílových fondů

Investování do nemovitostí je tradičně považováno za bezpečný a stabilní způsob zhodnocení kapitálu. Mezi populární nástroje v této oblasti patří realitní podílové fondy, které umožňují investorům participovat na výnosech z realitních projektů, aniž by museli vlastnit konkrétní nemovitost. Avšak existuje i jiná, neméně atraktivní alternativa – dluhopisy společnosti e-Finance, které mohou nabídnout zajímavé výnosy s nižší mírou rizika.

Výhody dluhopisů e-Finance oproti realitním fondům

Zajištění investice: Dluhopisy e-Finance jsou zajištěny konkrétními nemovitostmi či akciemi hotelové společnosti EFI Hotels & Properties, a.s., která má v portfoliu nemovitosti s hodnotou přesahující 1,2 miliardy korun a jejíž kapitál má hodnotu více jak 800 milionů korun. Hodnota dluhopisů krytých těmito akciemi nepřesáhne 400 milionů korun, tj. do 50 % hodnoty vlastního kapitálu EFI Hotels & Properties, a.s.
Atraktivní výnosy: Zatímco výnosy realitních podílových fondů mohou kolísat v závislosti na tržních podmínkách a výkonnosti spravovaných nemovitostí, dluhopisy e-Finance nabízejí pevný výnos až 9 % ročně. Tento stabilní výnos je atraktivní zejména pro investory, kteří hledají předvídatelný příjem.
Diverzifikace portfolia: Dluhopisy e-Finance mohou sloužit jako nástroj diverzifikace pro investory, kteří chtějí rozložit své investice mezi různé typy aktiv. Díky jejich nižší volatilitě a pevně stanoveným výnosům představují bezpečnější složku v portfoliu vedle akcií nebo realitních podílových fondů.
Ochrana proti tržním výkyvům: Realitní podílové fondy jsou do určité míry závislé na výkyvech na trhu s nemovitostmi. Na rozdíl od nich poskytují dluhopisy e-Finance stabilní výnos, který není přímo ovlivněn tržními cenami nemovitostí, což může být výhodné v obdobích ekonomické nejistoty.

Jaké dluhopisy v současné době e-Finance nabízí, najdete zde.

Jakým způsobem jsou dluhopisy e-Finance zajištěny?

Investice do dluhopisů e-Finance jsou zajištěny prostřednictvím portfolia významných nemovitostí, které společnost vlastní a spravuje.

Mezi tyto prémiové nemovitosti patří například exkluzivní hotel s vlastním EFI Pivovarem a EFI Hostincem v centru Brna, EFI SPA Hotel**** Superior & Pivovar nebo EFI Palace Hotel***, který nabízí unikátní koncept ubytování v bytech s dispozicemi od 1+kk po 4+kk a funguje jak v hotelovém režimu, tak na bázi dlouhodobých pronájmů. Dále skupina vlastní nemovitost v centru Jihlavy s bytovými, kancelářskými a obchodními plochami, kterou je EFI Obchodní Galerie.

Investiční portfolio e-Finance zahrnuje i exkluzivní hotel v centru Brna, EFI SPA Hotel**** Superior & Pivovar

Další zajištěná emise dluhopisů je zajištěna zástavním právem na nemovitostech Zámku Račice v Račicích-Pístovicích u Vyškova, disponující rozsáhlými zámeckými budovami a rekreačním areálem o výměře 50.000 m². Hlavní budova zámku je nyní v částečné rekonstrukci. Budovy Předzámčí a Podzámčí jsou již zcela zrekonstruované a nabízí tak jedinečné ubytování v apartmánech a pokojích v retro/lux stylu. V provozu je i menší wellness s venkovním bazénem, restaurace EFI Hostinec Konírna, společenský sál až pro 80 osob a venkovní prostory vhodné pro rodinné i firemní akce.

Uvedená emise „zámeckých dluhopisů“ je mezi investory velmi oblíbená a bývá téměř vždy vyprodaná. Prioritu v investování získávají současní investoři.

Jednou z prémiových investic skupiny e-Finance je renesanční zámek Račice na Vyškovsku, který prochází postupnou rekonstrukcí. Loni jsme dokončili rekonstrukci Podzámčí, jehož součástí je i wellness a venkovní bazén.

Všechny zmíněné objekty se stále vylepšují, probíhají rekonstrukce, přístavby, obměny interiérů či exteriéru. Společnost dělá vše pro maximalizaci hodnoty svých budov.

Jaký je náš pohled na dluhopisy e-Finance?

Výhody

Omezená míra rizika: Zajištění významnými nemovitostmi a nízké LTV snižují riziko investice.
Stabilní výnosy: Pravidelný úrokový výnos z dluhopisů představuje stabilní zhodnocení.
Diverzifikace portfolia: Investice do dluhopisů e-Finance umožňuje diverzifikovat investiční portfolio a snížit tak celkové riziko.
Zkušený emitent: e-Finance působí na trhu již více než 20 let a má za sebou úspěšnou historii investování do nemovitostí.
Transparentnost: Společnost e-Finance dbá na transparentnost a veškeré informace o dluhopisech a emitentovi jsou investorům snadno dostupné.

Mínusy

Nižší úroková sazba: V porovnání s nezajištěnými dluhopisy na trhu nabízí dluhopisy e-Finance nižší úrokovou sazbu.
Poplatek za předčasné splacení: V případě předčasného splacení dluhopisu je nutné uhradit poplatek.
Riziko trhu s nemovitostmi: I když je riziko nižší, hodnota nemovitostí na trhu se může v čase měnit, což může ovlivnit hodnotu zajištění dluhopisů.

Závěrečné zhodnocení společnosti e-Finance

Dluhopisy e-Finance představují zajímavou investiční příležitost pro investory hledající stabilní výnosy spojené s nemovitostmi a možností diverzifikace portfolia. Náš rozbor ukazuje, že zajištění nemovitostmi a nízké LTV činí tyto dluhopisy atraktivní volbou.

Informace o dluhopisech a společnosti najdete na jejich webu zde.

Základní informace o společnosti e-Finance a její analýza

Jaké jsou klíčové výhody dluhopisů e-Finance pro investory?

Dluhopisy e-Finance jako alternativa realitních podílových fondů

Výhody dluhopisů e-Finance oproti realitním fondům

Jakým způsobem jsou dluhopisy e-Finance zajištěny?

Jaký je náš pohled na dluhopisy e-Finance?

Výhody

Mínusy

Závěrečné zhodnocení společnosti e-Finance

Menu

Stavebnictví

Interiér

Financování bydlení

Nové bydlení

Hobby a zahrada

Architektura, design, styl

Cykly a seriály

Bydlínkova kuchařka

Blog

Soutěže

Tržiště zpráv

ABSTRACT.CZ